Polityka AML

Polityka AML kantoru kryptowalut Swaply powstała by zapobiegać praniu pieniędzy i przeciwdziałać finansowaniu terroryzmu zgodnie z europejską ustawą dotyczącą AML/CTF oraz obowiązkami z niej wynikającymi, włącznie z koniecznością posiadania adekwatnych systemów i kontroli w celu zmniejszenia ryzyka wykorzystania zakupu kryptowalut do ułatwień w przestępstwach finansowych.

Pranie Pieniędzy

- oznacza wymienione poniżej umyślne postępowanie, dokonywane w celu:

1. konwersji lub przekazania mienia, wiedząc, że pochodzi ono z działalności przestępczej lub z udziału w takiej działalności, celem ukrywania lub zatajania bezprawnego pochodzenia tego mienia albo udzielenie pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności, w celu, aby uniknęła ona prawnych konsekwencji tych działań;
2. ukrycia lub zatajenia prawdziwego charakteru, źródła, miejsca przechowywania, przemieszczaniu, praw związanych z tym mieniem lub jego własnością, wiedząc, że źródłem tego mienia jest działalność o charakterze przestępczym, lub udziału w takiej działalności;
3. nabycia, posiadania lub używania mienia, wiedząc w momencie jego otrzymania, że mienie to pochodzi z działalności o charakterze przestępczym, lub udziału w takiej działalności;
4. udziału, współdziałania w celu popełnienia, usiłowanie popełnienia, jak też pomocnictwo

Finansowanie terroryzmu

zapewnia fundusze dla działalności terrorystycznej. Może angażować środki pozyskane z legalnych źródeł, takich jak darowizny prywatne oraz dochody przedsiębiorstw i organizacji charytatywnych, jak również ze źródeł nielegalnych, jak handel narkotykami, przemycanie broni i innych dóbr, nadużycia finansowe, porwania czy wymuszenia.

Polityka AML i procedury KYC obejmują:

Polityka Sankcji

Swaply ma zakaz przeprowadzania transakcji z jednostkami, firmami i państwami, które znajdują się w wykazie podmiotów objętych sankcjami

Wideoweryfikacja

Uprzejmie informujemy, że weryfikacja wideo prowadzona jest w odniesieniu do następującej grupy klientów:

1. e-rezydentów;
2. osób z krajów spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub z miejscem zamieszkania lub siedzibą znajdującą się w takim kraju;
3. osób fizycznych z krajów EOG, których łączna suma transakcji przekracza 15 000 euro za miesiąc kalendarzowy; lub
4. osób prawnych z krajów EOG, których łączna suma transakcji przekracza 25 000 euro na miesiąc kalendarzowy.

Należy zauważyć, że identyfikacja wideo osoby i weryfikacja tożsamości osoby nie zobowiązuje Usługodawcy do nawiązania relacji biznesowej ani nie gwarantuje dostępność usług.

Dodatkowo weryfikacja wideo nie powiedzie się, gdy:

1. Klient nie potwierdził, że zapoznał się z regulaminem usługi,
2. Klient nie wyraził zgody na warunki identyfikacji i weryfikacji tożsamości osoby za pomocą video weryfikacji.
3. Klient podał inne dane niż w dokumentach tożsamości,
4. Klient nie wykonał żadnej czynności w ciągu 15 minut od weryfikacji wideo.
5. Klient jest podejrzany o pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.